Πολιτική για την Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML)

Ημερομηνία τελευταίας τροποποίησης: 24.03.2025

ΕΙΣΑΓΩΓΗ

Η παρούσα Πολιτική για την Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (στο εξής η «Πολιτική») έχει ως στόχο να διέπει τις δραστηριότητες της Udwin B.V. κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ή οποιασδήποτε άλλης παράνομης ή δόλιας δραστηριότητας.

Η παρούσα Πολιτική περιγράφει τα μέτρα που εφαρμόζει η Εταιρεία για να διασφαλίσει τη συμμόρφωση με τη σχετική νομοθεσία κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τα διεθνή πρότυπα και τις κανονιστικές απαιτήσεις. Εξηγεί επίσης τον τρόπο με τον οποίο τα μέτρα αυτά επηρεάζουν τους χρήστες του vox.casino (στο εξής ο «Ιστότοπος»).

Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί ή να αναθεωρεί την παρούσα Πολιτική ανά πάσα στιγμή για λόγους συμμόρφωσης με τις αλλαγές στη νομοθεσία, τις κανονιστικές απαιτήσεις ή τις διαδικασίες αξιολόγησης κινδύνου. Οι χρήστες φέρουν την ευθύνη να ελέγχουν περιοδικά την Πολιτική. Η συνέχιση της χρήσης του Ιστότοπου μετά την εφαρμογή των ενημερώσεων, συνιστά αποδοχή της αναθεωρημένης Πολιτικής.

1. Εφαρμογή της παρούσας Πολιτικής

Για να διασφαλίζει την πλήρη συμμόρφωση με τις υποχρεώσεις AML/CTF, η Εταιρεία εφαρμόζει τα ακόλουθα μέτρα:

• Δέουσα επιμέλεια ως προς τον Πελάτη (CDD): Οι χρήστες ενδέχεται να πρέπει να ολοκληρώσουν διαδικασίες επαλήθευσης, όπως επαλήθευση ταυτότητας, υποβολή εγγράφων και συνεχή παρακολούθηση, σύμφωνα με τις προσεγγίσεις με βάση τον κίνδυνο.

• Προσέγγιση με βάση τον κίνδυνο: Η Εταιρεία εφαρμόζει ένα πλαίσιο αξιολόγησης με βάση τον κίνδυνο που βασίζεται στις κατηγορίες κινδύνου FATF, αξιολογώντας τους χρήστες για ενδεχόμενη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και άλλες παράνομες δραστηριότητες.

• Παρακολούθηση συναλλαγών: Η Εταιρεία παρακολουθεί αδιάλειπτα όλες τις συναλλαγές που πραγματοποιούνται μέσω του Ιστότοπου για να εντοπίζει και να προλαμβάνει ύποπτη δραστηριότητα.

• Εκπαίδευση και επίγνωση εργαζομένων: Η Εταιρεία διασφαλίζει ότι το προσωπικό της λαμβάνει συνεχή εκπαίδευση σχετικά με τις ορθές πρακτικές AML, τις εξελισσόμενες απειλές οικονομικού εγκλήματος και τις υποχρεώσεις συμμόρφωσης, ώστε να ενισχύσει την αποτελεσματικότητα του προγράμματος AML.

2. Κατηγορίες κινδύνου

Η Εταιρεία εφαρμόζει μια προσέγγιση με βάση τον κίνδυνο σύμφωνα με την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και την Επιτροπή Ελέγχου Τυχερών Παιχνιδιών του Κουρασάο («GCB») για την αξιολόγηση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ML/TF) που σχετίζεται με κάθε Χρήστη.

Οι κατηγορίες κινδύνου είναι οι εξής:

2.1 Κίνδυνος με βάση τη χώρα ή τη γεωγραφική τοποθεσία

Κατά την εγγραφή, ο τόπος διαμονής/κατοικίας του Χρήστη (στο εξής «Δικαιοδοσία») πρέπει να λαμβάνεται υπόψη κατά προτεραιότητα. Η Εταιρεία ακολουθεί μια πολυεπίπεδη προσέγγιση ελέγχου, η οποία περιλαμβάνει:

• Να ελέγχει αν η δικαιοδοσία βρίσκεται στον κατάλογο της Ευρωπαϊκής Επιτροπής με τις τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες.

• Να εξακριβώνει αν η χώρα περιλαμβάνεται στις «Δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου που υπόκεινται σε κάλεσμα για δράση» ή στις «Δικαιοδοσίες υπό αυξημένη παρακολούθηση» της FATF.

Επιπλέον, η Εταιρεία διενεργεί τη δική της παρακολούθηση των δικαιοδοσιών σύμφωνα με τις ακόλουθες παραμέτρους:

• Νομικό περιβάλλον.

• Πολιτικό περιβάλλον.

• Οικονομική δομή της χώρας.

• Πολιτισμικοί παράγοντες και η φύση της κοινωνίας των πολιτών.

• Πηγές, τοποθεσία και συγκέντρωση εγκληματικών δραστηριοτήτων (εάν υπάρχουν).

2.2 Κίνδυνος χρήστη

Η Εταιρεία εξετάζει τη δραστηριότητα κάθε χρήστη στον Ιστότοπο για την παρουσία ή απουσία ενός ή περισσότερων παραγόντων που θα μπορούσαν να οδηγήσουν στην ταξινόμηση του χρήστη ως «υψηλού κινδύνου». Οι παράγοντες αυτοί είναι:

α) Παίκτες που ποντάρουν μεγάλα ποσά των οποίων τα μοτίβα δαπανών υπερβαίνουν σημαντικά τον μέσο όρο,

β) Ασυνήθιστα μοτίβα δραστηριότητας, όπως: (ύποπτη δραστηριότητα, χρήση πολλών συσκευών για την εξουσιοδότηση στην Εταιρεία σε σύντομο χρονικό διάστημα, χρήση μίας διεύθυνσης IP από πολλούς Χρήστες, χρήση της συσκευής του Χρήστη από άλλους Χρήστες του Ιστότοπου),

γ) Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEPs) σύμφωνα με τον ορισμό που δίνεται στην Οδηγία 2015/849 και σε άλλα ισχύοντα κανονιστικά πλαίσια.

Οι χρήστες που χαρακτηρίζονται ως υψηλού κινδύνου ενδέχεται να υπόκεινται σε Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD) και πρόσθετο έλεγχο.

2.3 Κίνδυνος συναλλαγών

Η Εταιρεία καταβάλλει κάθε δυνατή προσπάθεια για την εξάλειψη κάθε κινδύνου συναλλαγής που ορίζεται από τη FATF:

• Δεν γίνονται δεκτές ανώνυμες μέθοδοι πληρωμής.

• Απαγορεύονται αυστηρά οι μεταφορές κεφαλαίων μεταξύ λογαριασμών χρηστών.

• Δεν επιτρέπονται οι καταθέσεις μετρητών.

• Γίνονται δεκτά μόνο αξιόπιστα ηλεκτρονικά πορτοφόλια από καλά ρυθμιζόμενες δικαιοδοσίες.

• Οι χρήστες πρέπει να χρησιμοποιούν μέσα πληρωμής που είναι καταχωρημένα στο όνομά τους. Δεν επιτρέπονται οι πρόσθετοι λογαριασμοί και οι μέθοδοι πληρωμής τρίτων.

2.4 Κίνδυνος προϊόντων

Η Εταιρεία εξετάζει τα είδη των προϊόντων που παρέχονται και τον βαθμό στον οποίο τα χαρακτηριστικά τους θα μπορούσαν να γίνουν αντικείμενο εκμετάλλευσης για παράνομες δραστηριότητες, όπως η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Τα προϊόντα με πιθανότητα μεγάλων, ταχέων ή ανώνυμων συναλλαγών, καθώς και εκείνα που μπορεί να αποτελέσουν αντικείμενο χειραγώγησης, χαρακτηρίζονται ως υψηλότερου κινδύνου και υπόκεινται σε ενισχυμένους ελέγχους.

3. Επαλήθευση

Η Εταιρεία μπορεί να απαιτήσει επαλήθευση χρήστη στις ακόλουθες περιπτώσεις:

α) Όταν ο συνολικός όγκος συναλλαγών ενός χρήστη φτάσει ή υπερβεί ένα όριο.

β) Εάν από την αξιολόγηση κινδύνου διαπιστωθεί ότι ο χρήστης εμπίπτει σε μία ή περισσότερες κατηγορίες υψηλού κινδύνου (βλ. ενότητα «Κατηγορίες κινδύνου»).

γ) Εάν εντοπιστεί ύποπτη δραστηριότητα, συμπεριλαμβανομένης, ενδεικτικά, συμπεριφοράς που υποδηλώνει πιθανή δόλια δραστηριότητα, κατάχρηση λογαριασμού ή παραβίαση των Όρων και προϋποθέσεων του Ιστότοπου, της Πολιτικής απορρήτου και άλλων εφαρμοστέων κανόνων.

δ) Σε οποιεσδήποτε άλλες περιστάσεις όπου η Εταιρεία κρίνει απαραίτητη την επαλήθευση, συμπεριλαμβανομένων των απαιτήσεων κανονιστικής συμμόρφωσης, του μετριασμού του κινδύνου ή των διαδικασιών ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας (EDD).

Στο πλαίσιο της Επαλήθευσης Χρήστη, η Εταιρεία ενδέχεται να ζητήσει τα ακόλουθα έγγραφα:

• Αντίγραφο ή φωτογραφία του εγγράφου ταυτοποίησης του χρήστη.

• Φωτογραφία της κάρτας πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε ή πρόκειται να χρησιμοποιηθεί για τις καταθέσεις στον Ιστότοπο. Είναι σημαντικό το όνομα του κατόχου της κάρτας να είναι το ίδιο με το όνομα του χρήστη που ολοκληρώνει την επαλήθευση. Ο κωδικός CVV και ο αριθμός της κάρτας πληρωμής (εκτός από τα πρώτα έξι και τα τελευταία τέσσερα ψηφία) μπορεί να είναι κρυμμένος ή καλυμμένος. Το όνομα του κατόχου της κάρτας δεν πρέπει να αποκρύπτεται ή να καλύπτεται με οποιονδήποτε τρόπο.

• Μια φωτογραφία του χρήστη που κρατάει τα έγγραφα που απαιτούνται για τη διαδικασία επαλήθευσης (οι απαιτούμενες πληροφορίες μπορούν να είναι χειρόγραφες (το email του χρήστη, που χρησιμοποιείται κατά την εγγραφή ενός λογαριασμού, η ημερομηνία αιτήματος της φωτογραφίας και ο κωδικός επιβεβαίωσης)).

• Κατά περίπτωση, μπορούν να συμπεριληφθούν ένα αντίγραφο κινήσεων τραπεζικού λογαριασμού, μια επιστολή από την υπηρεσία ή τον τόπο εργασίας του χρήστη και ένα εκκαθαριστικό σημείωμα.

• Κατά περίπτωση, μια επιβεβαίωση της διεύθυνσης του χρήστη. Μπορεί να είναι λογαριασμός κοινής ωφέλειας, λογαριασμός τηλεφώνου ή άλλα έγγραφα, τα οποία, σε συμφωνία με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις της δικαιοδοσίας, επαρκούν για την επιβεβαίωση της διεύθυνσης του χρήστη.

• Οποιαδήποτε άλλα έγγραφα ή πληροφορίες που μπορεί να απαιτηθούν ανάλογα με την κατάσταση.

Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει συνέντευξη μέσω βίντεο με τον χρήστη προκειμένου να επιβεβαιώσει τις πληροφορίες.

3.1 Πρόσθετη επαλήθευση

Η Εταιρεία ενδέχεται να εφαρμόζει πρόσθετες διαδικασίες επαλήθευσης στις ακόλουθες περιπτώσεις:

α) Ο χρήστης ανταποκρίνεται στον ορισμό του Πολιτικά Εκτεθειμένου Προσώπου (PEP). Ως πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο ορίζεται ένα φυσικό πρόσωπο στο οποίο έχει ή είχε ανατεθεί σημαντικό δημόσιο λειτούργημα και περιλαμβάνει τα ακόλουθα: (α) αρχηγοί κρατών, αρχηγοί κυβερνήσεων, υπουργοί και αναπληρωτές υπουργοί ή υφυπουργοί, β) μέλη του κοινοβουλίου ή παρόμοιων νομοθετικών οργάνων, γ) μέλη των διοικητικών οργάνων των πολιτικών κομμάτων, δ) μέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγματικών δικαστηρίων ή άλλων ανώτερων δικαστικών οργάνων, οι αποφάσεις των οποίων δεν υπόκεινται σε περαιτέρω έφεση, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις, (ε) μέλη των ελεγκτικών δικαστηρίων ή των διοικητικών συμβουλίων των κεντρικών τραπεζών, (στ) πρέσβεις, επιτετραμμένοι και υψηλόβαθμοι αξιωματικοί των ενόπλων δυνάμεων, (ζ) μέλη διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων κρατικών επιχειρήσεων και (η) διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη του διοικητικού συμβουλίου ή ισοδύναμου οργάνου διεθνούς οργανισμού.

β) Εάν η χώρα διαμονής του χρήστη ορίζεται από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή ως «τρίτη χώρα με στρατηγικές ανεπάρκειες» ή περιλαμβάνεται στον κατάλογο της FATF με τις «δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου και ελέγξιμες δικαιοδοσίες».

γ) Σε άλλες περιπτώσεις, όταν απαιτείται πρόσθετη επαλήθευση από τον νόμο ή κατόπιν αιτήματος αρχών, χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων κ.λπ.

Εκτός από την τυπική επαλήθευση, κατά την εφαρμογή πρόσθετης επαλήθευσης, η Εταιρεία απαιτεί την υποβολή εγγράφου(-ων) ή δεδομένων σχετικά με την προέλευση των περιουσιακών στοιχείων του χρήστη σύμφωνα με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις της δικαιοδοσίας του κατά τη χρήση πρόσθετης επαλήθευσης. Επιπλέον, σε περίπτωση πρόσθετης επαλήθευσης, η τελική έγκριση της επαλήθευσης γίνεται από την ανώτερη διοίκηση της Εταιρείας.

Για τον σκοπό της παρούσας Πολιτικής, η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να συλλέγει πρόσθετα δεδομένα επαλήθευσης του χρήστη. Επιπλέον, σε περιπτώσεις όπου: α) ο χρήστης αρνείται να ολοκληρώσει την επαλήθευση ή/και β) η Εταιρεία έχει βάσιμους λόγους να υποθέσει ότι ο χρήστης χρησιμοποιεί την Εταιρεία για παράνομους σκοπούς και ο χρήστης δεν παρέχει αποδείξεις για το αντίθετο, η Εταιρεία μπορεί να ενημερώσει τις αρμόδιες κυβερνητικές αρχές για την περίπτωση αυτή. Επιπλέον, η Εταιρεία μπορεί να αναστείλει τον λογαριασμό του χρήστη μέχρι ο χρήστης να ολοκληρώσει τις διαδικασίες επαλήθευσης ή να παράσχει τα έγγραφα ή τις πληροφορίες που ζητά η Εταιρεία.

4. Περίοδος τήρησης αρχείων

Για περίοδο 5 (πέντε) ετών, η Εταιρεία μπορεί να διατηρεί αρχείο με τα δεδομένα επαλήθευσης των χρηστών του Ιστότοπου, καθώς και τα δεδομένα συναλλαγών (το ιστορικό των συναλλαγών και τα αποδεικτικά στοιχεία τους) σε εύκολα προσβάσιμη μορφή. Ανατρέξτε στην Πολιτική απορρήτου για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την αποθήκευση των προσωπικών δεδομένων των χρηστών του Ιστότοπου.

5. Παρακολούθηση δραστηριότητας

Η εταιρεία παρακολουθεί συνεχώς όλες τις συναλλαγές των χρηστών για να διασφαλίσει ότι πληρούν τις ακόλουθες απαιτήσεις:

• Σε περίπτωση τραπεζικής συναλλαγής ή συναλλαγής από τραπεζική κάρτα, το όνομα του κατόχου του λογαριασμού / της κάρτας πρέπει να συμφωνεί με το όνομα που χρησιμοποιήθηκε κατά την εγγραφή του λογαριασμού (ή, εάν το όνομα έχει αλλάξει, με το πραγματικό όνομα που εμφανίζεται στον λογαριασμό του χρήστη).

• Αν μια κατάθεση γίνεται από ένα μέσο πληρωμής στο οποίο δεν είναι δυνατή η ανάληψη χρημάτων, η ανάληψη μπορεί να γίνεται στον τραπεζικό λογαριασμό του χρήστη ή σε άλλο μέσο πληρωμής, αν είναι δυνατόν να διαπιστωθεί αξιόπιστα ότι το μέσο πληρωμής ανήκει πράγματι στον εν λόγω χρήστη.

• Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει πρόσθετα έγγραφα επαλήθευσης (π.χ. αποδεικτικό της κυριότητας του λογαριασμού και της προέλευσης των κεφαλαίων) εάν εντοπιστούν ασυνέπειες, ασυνήθιστα μοτίβα ή πιθανοί κίνδυνοι.

Η Εταιρεία παρακολουθεί συνεχώς όλες τις δραστηριότητες καθώς και τις συναλλαγές των χρηστών για να διασφαλίσει ότι δεν περιλαμβάνουν μεθόδους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτές οι μέθοδοι είναι οι εξής:

Τοποθέτηση.

Σε αυτήν την περίπτωση, τα κεφάλαια μετατρέπονται σε άλλα χρηματοπιστωτικά μέσα, όπως τραπεζικοί λογαριασμοί, επιταγές, μεταφορές χρημάτων, ή χρησιμοποιούνται για την αγορά ακριβών αντικειμένων που μπορούν στη συνέχεια να μεταπωληθούν. Τα κεφάλαια μπορούν στη συνέχεια να επενδυθούν σε τράπεζες και άλλα μη τραπεζικά ιδρύματα (π.χ. ιδρύματα υπηρεσιών συναλλάγματος). Για να αποφύγει την καχυποψία της Εταιρείας, μια οντότητα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μπορεί να πραγματοποιήσει διάφορες τοποθετήσεις αντί να τοποθετήσει ολόκληρο το ποσό σε μία πράξη. Αυτό είναι γνωστό ως «smurfing» ή «structuring».

Διαστρωμάτωση.

Τα κεφάλαια μεταφέρονται σε άλλους λογαριασμούς ή χρηματοπιστωτικά μέσα. Η διαδικασία αυτή αποσκοπεί στην απόκρυψη της πηγής των κεφαλαίων και στην αποφυγή της ταυτοποίησης του προσώπου που εκτελεί τις διάφορες οικονομικές πράξεις. Η κίνηση των κεφαλαίων και οι αλλαγές στη μορφή τους περιπλέκουν τη διαδικασία παρακολούθησης των κεφαλαίων.

Ενσωμάτωση.

Τα κεφάλαια επιστρέφουν στο χρηματοπιστωτικό σύστημα με το πρόσχημα των νομίμως αποκτηθέντων κεφαλαίων, με απώτερο στόχο την ενδεχόμενη ενσωμάτωσή τους στο χρηματοπιστωτικό σύστημα.

5.1 Πρόληψη ύποπτης δραστηριότητας

Όλες οι πράξεις κατάθεσης κεφαλαίων πρέπει να ελέγχονται για τη λεγόμενη «προσαρμογή καρτών» (χρήση πολλών καρτών μέσω διαφορετικών φορέων πληρωμής που συνιστά η Εταιρεία, λήψη συγκεκριμένου κωδικού σφάλματος κατά την πραγματοποίηση πληρωμής, χρήση καρτών που έχουν εκδοθεί από διαφορετικούς φορείς σε διαφορετικές περιοχές), τη χρήση διαφορετικού μέσου πληρωμής σε σύντομο χρονικό διάστημα (κάρτες, τραπεζικές συναλλαγές, ηλεκτρονικά πορτοφόλια), την αντίθεση ή την απροθυμία του χρήστη να επαληθεύσει οποιοδήποτε μέσο πληρωμής, την αναντιστοιχία των βασικών στοιχείων γεωγραφικής τοποθεσίας του χρήστη (υπηκοότητα/κατοικία, πάροχος διαδικτύου, γεωγραφικός εντοπισμός διεύθυνσης IP, πάροχος κινητής τηλεφωνίας, αριθμός τραπεζικής αναγνώρισης κάρτας κ.λπ.), έντονη άρνηση για την πραγματοποίηση οποιασδήποτε τηλεφωνικής κλήσης ή βιντεοκλήσης, μη παροχή από τον χρήστη της φωτογραφίας του με το έγγραφο ταυτοποίησης στα χέρια του (κατόπιν αιτήματος), συμφωνία του αναγνωριστικού συσκευής του χρήστη (τηλέφωνο, tablet, υπολογιστής) με το αναγνωριστικό συσκευής άλλου λογαριασμού στο σύστημά μας.

6. Εκπαίδευση του προσωπικού στις τρέχουσες διαδικασίες για την Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Το προσωπικό του τμήματος οικονομικών, το οποίο έχει την ευθύνη των συναλλαγών ανάληψης και κατάθεσης χρημάτων από τους χρήστες, και το τμήμα συμμόρφωσης, το οποίο έχει την ευθύνη της επαλήθευσης των εγγράφων, παρακολουθούν συνεχώς τη νομοθεσία και τις εφαρμοστέες πρακτικές των διεθνών οργανισμών για τυχόν αλλαγές στη νομοθεσία. Επίσης, παρακολουθούν το επιχειρηματικό περιβάλλον και τις πρακτικές των εταίρων μας και άλλων οργανισμών που ασχολούνται με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η Εταιρεία διεξάγει σε τακτική βάση μαθήματα επιμόρφωσης και αναθεωρεί τις εσωτερικές διαδικασίες, λαμβάνοντας υπόψη πιθανές αλλαγές στις συστάσεις της FATF και στις πρακτικές των τεσσάρων μεγάλων ελεγκτικών γραφείων («Big Four»). Κάθε τρεις μήνες, η Εταιρεία διενεργεί πιστοποιήσεις προσωπικού προκειμένου να ελέγξει τις γνώσεις και τις ικανότητες που απαιτούνται για την αποτελεσματική εκτέλεση των καθηκόντων που σχετίζονται με τις διαδικασίες CTF/AML/KYC και τις εφαρμοστέες πρακτικές, καθώς και να ελέγξει τη γνώση της ισχύουσας νομοθεσίας στον κλάδο.

7. Παραπομπές

Εδώ μπορείτε να βρείτε τον κατάλογο των παραπομπών (ενδεικτικά) για την παρούσα Πολιτική. Ενδέχεται να εφαρμόζονται πρόσθετες νομοθεσίες ή έγγραφα.

1. Οι σαράντα συστάσεις και οι ειδικές συστάσεις για την καταπολέμηση χρηματοδότησης της τρομοκρατίας («Συστάσεις της FATF»).

2. Κατευθυντήριες γραμμές προσέγγισης με βάση τον κίνδυνο για τα καζίνο (RBA for Casinos) που εκδόθηκε από τη FATF.

3. Οδηγία 2015/849 της Ευρωπαϊκής Ένωσης και του Συμβουλίου της 20ής Μαΐου 2015 σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

4. Κατ' Εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2016/1675 της 14ης Ιουλίου 2016, για τη συμπλήρωση της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου με την επισήμανση των τρίτων χωρών υψηλού κινδύνου που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες.

5. Ο τροποποιητικός νόμος περί παρεμπόδισης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες 13(Ι) του 2018 της Κυπριακής Δημοκρατίας.

6. Επιτροπή Ελέγχου Τυχερών Παιχνιδιών του Κουρασάο, Κανονισμοί για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής, τελευταία ενημέρωση Ιανουάριος 2025.

7. Ο κατάλογος της FATF για τις δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου και άλλες δικαιοδοσίες υπό παρακολούθηση: http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk