Политика „Познавайте клиента си“ (KYC)

Дата на последно изменение: 24.03.2025 г.

1. ВЪВЕДЕНИЕ.

За целите на тази Политика:

a) Уебсайтът vox.casino (наричан по-долу „Уебсайтът“).

б) всяко физическо лице, което има акаунт на Уебсайта (наричано по-долу „Потребител“).

2. ЦЕЛ НА НАСТОЯЩАТА ПОЛИТИКА.

Дружеството прилага мерките, посочени в тази Политика, за да:

предотвратява нарушаване на Общите условия на уебсайта и други приложими документи;
предотвратява изпирането на пари, финансирането на тероризъм и други финансови престъпления в съответствие със законодателството относно борбата с изпирането на пари/финансирането на тероризъм;
забрани хазарта от страна на непълнолетни лица, като гарантира, че само лица на законна възраст имат достъп до уебсайта;
открива и предотвратява измамни дейности, включително мамене, тайно споразумяване и манипулиране на самоличността;
предотврати законови и финансови рискове, както и рискове във връзка с репутацията.

3. ОЦЕНКА НА РИСКА.

Дружеството прилага подход въз основа на риска, предложен от Работната група за финансово действие (FATF), за да оценява всеки потребител съгласно настоящата Политика.

3.1 Риск, свързан с държавата/географския район

Държавата на пребиваване/местоживеене на Потребителя се оценява въз основа на множество фактори, включително, но не само:

дали държавата е определена като „трета страна със стратегически слабости“ от Европейската комисия (в съответствие с Делегирания Регламент (ЕС) 2016/1675 на Комисията и/или друг Регламент, който променя този Регламент).
дали държавата е класифицирана като „юрисдикция с висок риск под засилено наблюдение“ от FATF.
дали надеждни източници показват, че юрисдикцията няма ефективна рамка за борба с изпирането на пари/финансирането на тероризъм, има високи нива на корупция или е свързана с финансиране на тероризма или други финансови престъпления.

3.2 Риск, свързан с клиента

Дружеството оценява рисковия профил на всеки Потребител въз основа на:

Статус на видна политическа личност.
Включване в международни санкционни списъци, като тези, наложени от Европейския съюз (ЕС) и Организацията на обединените нации (ООН).
Подозрително поведение или модели на активност, включително, но не само:

Прекомерна активност на депозиране, несъответстваща на профила на Потребителя.

Влизане от множество устройства в рамките на кратки времеви рамки.

Споделяне на устройство или IP адрес между множество акаунти.

Необичайни модели на транзакции, които показват потенциални рискове от измама или изпиране на пари/финансиране на тероризъм.

3.3 Риск, свързан с трансакции

Компанията прилага основан на риск мониторинг на трансакциите, за да:

оцени дали поведението на Потребителя по отношение на разходите съответства на неговия профил и финансови възможности.
идентифицира подозрителни трансакции, които може да изискват допълнителен преглед или засилена надлежна проверка (вижте „Мониторинг на трансакциите“).
предотврати използването на високорискови или непропорционални трансакции с цел улесняване на финансови престъпления.

3.4 Риск, свързан с продукта

Дружеството разглежда нивото на риск, свързано с неговите игрални продукти, и оценява степента, в която техните характеристики могат да бъдат използвани за незаконни дейности, като например изпиране на пари или финансиране на тероризъм. Продуктите с по-висок риск включват:

Големи, бързи или трансакции с висока стойност, които биха могли да улеснят незаконните финансови потоци.
Продукти или функции, които позволяват анонимност или минимална проследимост, увеличавайки риска от финансови престъпления.
Типове игри или модели на залагане, които може да бъдат податливи на манипулация или злоупотреба.

С цел намаляване на тези рискове Дружеството прилага засилен контрол, мониторинг и надзор върху трансакциите, за да гарантира, че неговите продукти не се използват неправомерно за целите на финансови престъпления.

4. ПРОВЕРКА.

Компанията извършва стандартна проверка (правният термин е „надлежна проверка“) при следните обстоятелства:

А. Общата сума на трансакциите, извършени чрез уебсайта от страна на потребител, достига или надвишава определен праг.

Б. В процеса на оценка на риска се определи, че потребителят представлява сериозен риск за пране на пари или финансиране на тероризъм.

В. Поведението на потребителя се отличава с един или няколко фактора, които дават основание да се подозира, че потребителят използва Уебсайта в нарушение на Общите условия.

Г. В други случаи, когато персоналът на Компанията счита, че проверката е необходима мярка.

4.1 Документи, изисквани за стандартна проверка

Когато извършва стандартна проверка, Дружеството ще поиска от потребителя да изпрати следните документи:

Документ за самоличност – копие или снимка на валиден официален документ за самоличност, издаден от правителството, като например паспорт, национална лична карта или шофьорска книжка.

Проверка на платежна карта – снимка на платежната карта, с която е правил или възнамерява да прави депозити. Името на картодържателя трябва да съответства на името на Потребителя, регистриран на уебсайта. С цел защита на чувствителни данни CVV кодът и всички цифри освен първите шест и последните четири от номера на картата трябва да бъдат скрити.

Селфи с документи – снимка на Потребителя, държащ своя документ за самоличност, за да се потвърди автентичността.

Доказателство за адрес – сметка за комунални услуги, телефонна сметка или официално банково извлечение, издадени през последните три (3) месеца, които потвърждават адреса на местоживеене на Потребителя.

Финансови документи – в определени случаи Дружеството може да поиска банкови извлечения, данъчни известия или официално писмо от работодателя на Потребителя, за да провери финансовата активност.

Проверка чрез ръкописен текст – снимка на потребителя, който държи лист хартия с необходимите данни, написани на ръка: a) имейл на потребителя, използван за регистрация на акаунта; и б) датата на искането за снимка и код за потвърждение.

Допълнителна документация – всякакви други документи или информация, счетени за необходими въз основа на оценка на риска, регулаторни изисквания или специфични обстоятелства.

Проверка на живо – в някои случаи Дружеството може да поиска от Потребителя да се свърже с екипа за поддръжка на уебсайта чрез телефонно или видеообаждане за допълнително удостоверяване на самоличността.

5. ДОПЪЛНИТЕЛНА ПРОВЕРКА ЗА ВИДНИ ПОЛИТИЧЕСКИ ЛИЧНОСТИ И ПОТРЕБИТЕЛИ ОТ ВИСОКОРИСКОВИ ЮРИСДИКЦИИ.

Компанията прилага допълнителни мерки за проверка при следните обстоятелства:

A) Потребителят е видна политическа личност по смисъла на член 3(9) на Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, или потребителят е член от семейството на видна политическа личност.

Съгласно член 3(9) на горепосочената Директива, видната политическа личност е физическо лице, което изпълнява или на което са били поверени важни обществени функции, и включва следното:

(a) държавни глави, ръководители на правителства, министри и заместник-министри или помощник-министри;

(б) членове на парламент или сходни законодателни органи;

(в) членове на управителните органи на политически партии;

(г) членове на върховни съдилища, конституционни съдилища или на други висши съдебни органи, чиито решения не подлежат на обжалване, освен при изключителни обстоятелства;

(д) членове на сметни палати или на ръководни органи на централни банки;

(е) посланици, дипломатически представители и висши офицери във въоръжените сили;

(ж) членове на административни, управителни или надзорни органи на държавни предприятия;

(з) директори, заместник-директори и членове на ръководния съвет или заемащи еквивалентна функция в международна организация.

Горепосоченият лист не включва длъжностни лица на средно или по-нисше равнище.

Член 3(10) на Директива 2015/849 определя „член на семейството“ като:

(a) съпруг/съпруга или всяко лице, което се счита за равностойно на съпруга/съпругата на видната политическа личност;

(б) децата и техните съпруг/съпруга или лицата, които се считат за равностойни на съпруга/съпругата на видната политическа личност;

Б) Държавата на пребиваване на потребителя (юрискдикцията) е определена като „Трета страна със стратегически слабости“ от Европейската комисия (в съответствие с Делегирания Регламент (ЕС) 2016/1675 на Комисията или регламенти за изменение) и/или юрисдикцията на държавата на потребителя е определена като такава „с висок риск и друга наблюдавана юрисдикция“ от FATF.

В) В други случаи, когато Компанията счита, че тази процедура е необходима мярка.

Г) Държавата на пребиваване на потребителя (юрискдикцията) е определена от надежден източник като такава, която не притежава подходящ режим против прането на пари и финансирането на тероризъм, или е идентифицирана от надеждни източници като отличаваща се с високо ниво на корупция или като осигуряваща подкрепа на терористи или терористични дейности.

Когато прилага допълнителна проверка, Компанията изисква предоставяне на документ(и) или данни за източника на средствата на потребителя в съответствие с правните и регулаторните изисквания на държавата му. Също така – в случай на допълнителна проверка – окончателното одобрение на проверката ще бъде извършено от висш ръководител на Компанията.

Компанията си запазва правото да събира допълнителни данни за проверка от потребителя за целите на тази Политика. Освен това в случаите, когато a) потребителят откаже да премине проверка; и/или б) Компанията има достатъчно основания да предполага, че потребителят използва уебсайта за незаконни цели, и потребителят не предостави доказателства за противното, Компанията може да информира съответните регулаторни/държавни/финансови органи за това.

6. МОНИТОРИНГ НА АКТИВНОСТТА.

Всички операции на потребителя се проверяват за липса на подозрителна активност. Подозрителната активност включва, но не се ограничава до:

използване на няколко карти през различни агенти за плащания, предложени от Компанията;
получаване на специфичен код за грешка след извършване на плащане;
използване на карти за плащания, издадени от различни издаващи дружества, които се намират в различни региони;
използване на различни платежни инструменти в рамките на кратък период от време (карти, електронни портфейли, банкови трансакции);
възражение или нежелание от страна на потребителя за потвърждение на акаунта му или платежния му инструмент, или на акаунта му като цяло;
липса на съвпадение при геолокацията на основни елементи за потребителя (гражданство/местожителство, доставчик на мобилни услуги, геолокация на IP адреса, BIN номер на картата и т.н.);
принципно възразяване срещу телефонни или видеообаждания, непредоставяне от страна на потребителя на негова снимка с документ за самоличност в ръка (при поискване);
съвпадение на идентификатора на устройството на потребителя (телефон, компютър, таблет) с идентификатора на устройството за друг акаунт в системата ни.

В случай на подозрителна активност, посочена по-горе, проблемът ще бъде насочен към отдела за борба с измамите, за да се оцени рискът за този потребител и да се предприемат допълнителни действия. Отделът за борба с измамите оценява случая и го препраща до съответния отдел за допълнително разглеждане.

7. МОНИТОРИНГ НА ТРАНСАКЦИИТЕ.

Всички транзакции на потребителите, представляващи тегления и депозити, трябва да отговарят на следните изисквания:

Ако трансакцията е извършена чрез карта за плащане, името на държателя ще бъде същото като името на собственика на акаунта на Уебсайта. Това означава, че използването на карта за плащане на трета страна е забранено.
Ако трансакцията е извършена чрез електронен портфейл, електронният имейл за този портфейл трябва да е същият, който потребителят е използвал при регистрацията на акаунт в Уебсайта.

В случай че бъде направен депозит от платежен инструмент, към който не могат да се изпращат средства, тегленията се извършват по банковата сметка на потребителя или към друг платежен инструмент, за който трябва да може надеждно да се установи, че е действително собственост на въпросния потребител.

Дружеството не приема плащания от анонимни платежни инструменти (криптовалути, анонимни портфейли и т.н.). Дружеството не изтегля средства, които са били депозирани от потребителя, към платежния инструмент на друг потребител.

8. СЪХРАНЯВАНЕ НА ДОКУМЕНТИТЕ И ДАННИТЕ НА ПОТРЕБИТЕЛЯ.

Документите и данните, получени по време на проверката, както и други финансови данни (вкл. данни за транзакциите и придружаващите ги доказателства) се запазват, съхраняват, споделят и защитават в строго съответствие със:

Законодателството на Европейски съюз относно предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, а именно Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на Директива 2005/60/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и на Директива 2006/70/ЕО на Комисията.

Регламент (ЕС) 2016/679 на Европейския парламент и на Съвета от 27 април 2016 година относно защитата на физическите лица във връзка с обработването на лични данни и относно свободното движение на такива данни и за отмяна на Директива 95/46/EО (Общ регламент относно защитата на данните).

Закона относно ограничението на съдебните производства (Закон 66(I)/2012) на Република Кипър.

Политиката за поверителност на уебсайта.

9. ИЗМЕНЕНИЯ И ПРОМЕНИ.

Тази Политика може да бъде променяна или изменяна по всяко време и изцяло по усмотрение на Компанията. Потребителят носи цялата отговорност да преглежда периодично тази Политика за промени и изменения. Регистрираните потребители ще бъдат известявани за промени в тази Политика чрез имейл адреса, който са използвали при регистрацията на акаунт за този Уебсайт. Продължаването на използването на Уебсайта, след като известието е било изпратено, ще се счита за факт, че потребителят е прочел и приема промените в Политиката.