Ügyfél-átvilágítási Szabályzat

Utolsó módosítás dátuma: 2025. 03. 24.

1. BEVEZETÉS

A jelen Szabályzat alkalmazásában:

a) a vox.casino webhely (a továbbiakban „Webhely”);

b) a Webhelyen fiókkal rendelkező természetes személy (a továbbiakban „Felhasználó”).

2. A JELEN SZABÁLYZAT CÉLJA

A Vállalat a jelen Szabályzatban meghatározott intézkedéseket a következő célokból érvényesíti:

a Webhely Általános szerződési feltételeinek és egyéb vonatkozó dokumentumok megszegésének megelőzése;
a pénzmosás (ML), a terrorizmusfinanszírozás (TF) és egyéb pénzügyi bűncselekmények megelőzése az AML-/CFT-jogszabályokkal összhangban;
a kiskorúak szerencsejátékának tiltása, és annak biztosítása, hogy csak nagykorú személyek férhessenek hozzá a Webhelyhez;
a csalások, összejátszások és a személyazonossággal való visszaélések felderítése és megelőzése;
jogi, pénzügyi és hírnévkockázatok megelőzése.

3. KOCKÁZATÉRTÉKELÉS

A Vállalat a jelen Szabályzat részeként a Financial Actions Task Force („FATF”) által javasolt kockázatalapú megközelítést alkalmazza minden felhasználó értékelésére.

3.1 Országos/földrajzi kockázat

A Felhasználó lakóhelyének/székhelyének az értékelését több tényező alapján végezzük, többek között, de nem kizárólagosan:

Az ország szerepel-e az Európai Bizottság által meghatározott „stratégiai hiányosságokkal rendelkező harmadik országok” között (a Bizottság (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló rendelete és annak módosításai szerint).
Az országot az FATF „fokozottan ellenőrzött, magas kockázatot jelentő joghatóságnak” minősítette-e.
Megbízható források alapján megállapítható-e, hogy az adott joghatóság nem rendelkezik hatékony AML-/CFT-keretrendszerrel, magas a korrupció szintje, vagy terrorizmusfinanszírozáshoz vagy egyéb pénzügyi bűncselekményekhez köthető.

3.2 Ügyfélkockázat

A Vállalat minden Felhasználó kockázati profilját a következők alapján értékeli:

Politikai közszereplő (PEP) státusz.
Nemzetközi szankciós listákon való megjelenés, például az Európai Unió (EU) és az Egyesült Nemzetek Szervezete (ENSZ) által vezetett listákon.
Gyanús magatartás vagy viselkedési minták, többek között, de nem kizárólagosan:

Túlzott befizetési aktivitás, amely nem egyezik a Felhasználó ismert profiljával.

Több eszközről történő bejelentkezés rövid időn belül.

Eszköz vagy IP-cím megosztása több fiók között.

Szokatlan tranzakciós minták, amelyek potenciális csalásra vagy pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatra utalnak.

3.3 Tranzakciós kockázat

A Vállalat kockázatalapú tranzakciófigyelést alkalmaz a következő célokból:

Annak értékelése, hogy a Felhasználó pénzköltési magatartása összhangban van-e a profiljával és a pénzügyi lehetőségeivel.
Olyan gyanús tranzakciók azonosítása, amelyek további vizsgálatot vagy fokozott átvilágítást (EDD) igényelhetnek (lásd „Tranzakciók megfigyelése”).
A pénzügyi bűncselekmények elősegítésére irányuló, magas kockázatú vagy aránytalan mértékű tranzakciók megakadályozása.

3.4 Termékkockázat

A Vállalat értékeli a játéktermékeivel kapcsolatos kockázati szintet, és felméri, hogy azok jellemzői hogyan használhatók fel illegális tevékenységekhez, például pénzmosáshoz vagy terrorizmusfinanszírozáshoz. A magasabb kockázatú termékek közé tartoznak:

Nagy összegű, gyors vagy nagy értékű tranzakciók, amelyek lehetővé tehetik az illegális pénzmozgásokat.
Anonimitást vagy minimális lenyomozhatóságot lehetővé tevő termékek vagy funkciók, amelyek növelik a pénzügyi bűncselekmények kockázatát.
Olyan játéktípusok vagy fogadási minták, amelyek manipuláció vagy visszaélés gyanújára adhatnak okot.

Ezen kockázatok mérséklése érdekében a Vállalat fokozott ellenőrzéseket, megfigyeléseket és tranzakciófelügyeletet alkalmaz, hogy termékeivel ne élhessenek vissza pénzügyi bűncselekmények céljából.

4. ELLENŐRZÉS

A Vállalat Általános ellenőrzést (vagy jogi szakkifejezéssel élve, átvilágítást) végez a következő esetekben:

A. A felhasználó által a Webhelyen keresztül végrehajtott tranzakciók összértéke elér vagy meghalad egy értékhatárt;

B. A kockázatértékelési folyamat során megállapítást nyer, hogy a felhasználó jelentős pénzmosási vagy terrorizmusfinanszírozási kockázatot hordoz;

C. A felhasználó viselkedése egy vagy több olyan tényezőt mutat, amelyek alapján jogosan merül fel a gyanúja annak, hogy a Webhelyet az Általános szerződési feltételeket megszegve használja;

D. Egyéb olyan esetekben, amikor a Vállalat személyzete az Ellenőrzést szükséges intézkedésnek tekinti.

4.1 Az Általános ellenőrzéshez szükséges dokumentumok

Általános ellenőrzés alkalmazásakor a Vállalat a következő dokumentumok benyújtását kérheti a Felhasználótól:

Személyazonosító okmány – érvényes, hatóság által kiállított személyazonosító okmány, például útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély másolata vagy fényképe.

Bankkártya ellenőrzése – a befizetéshez használt vagy használni kívánt bankkártya fényképe. A kártyatulajdonos nevének meg kell egyeznie a Webhelyen regisztrált Felhasználó nevével. Az érzékeny adatok védelme érdekében a CVV-kódot és a kártyaszám első hat és utolsó négy számjegye kivételével az összes többi számjegyet el kell rejteni.

Szelfi dokumentumokkal – a Felhasználóról készült fénykép, amelyen a hitelesség igazolására a személyazonosító okmányát tartja a kezében.

Lakcímigazolás – az elmúlt három (3) hónapban kiállított közüzemi számla, telefonszámla vagy hivatalos bankszámlakivonat, amely igazolja a Felhasználó lakcímét.

Pénzügyi dokumentumok – bizonyos esetekben a Vállalat kérheti a Felhasználó bankszámlakivonatait, adófizetési értesítéseit vagy munkáltatójának hivatalos levelét a pénzügyi tevékenység ellenőrzése céljából.

Kézzel írt igazolás – egy fénykép a felhasználóról, a kezében a szükséges adatokat tartalmazó kézzel írt papírral, amelyen a következők szerepelnek: a) a felhasználó e-mail-címe, amelyet a fiók regisztrálásakor használt; b) a fényképkérés dátuma és a megerősítő kód.

További dokumentáció – bármely egyéb dokumentum vagy információ, amely a kockázatértékelés, a szabályozási követelmények vagy az adott körülmények alapján szükségesnek ítélhető.

Élő ellenőrzés – bizonyos esetekben a Vállalat kérheti a Felhasználót, hogy hang- vagy videóhívást kezdeményezzen a Webhely ügyfélszolgálatával, hogy tovább igazolja személyazonosságát.

5. TOVÁBBI ELLENŐRZÉS A KIEMELT KÖZSZEREPLŐK ÉS A MAGAS KOCKÁZATÚ JOGHATÓSÁGOKBÓL SZÁRMAZÓ FELHASZNÁLÓK SZÁMÁRA

A Vállalat további Ellenőrzési intézkedéseket alkalmaz a következő esetekben:

A) A felhasználó az Európai Parlament és a Tanács a pénzügyi rendszerek pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljára való felhasználásának megelőzéséről szóló, 2015. május 20-i (EU) 2015/849 irányelve 3. cikkének (9) bekezdése értelmében kiemelt közszereplőnek minősül, vagy a felhasználó kiemelt közszereplő családtagja.

A fent említett irányelv 3. cikkének (9) bekezdése szerint politikai közszereplő az a természetes személy, aki fontos közfeladatot lát vagy látott el, beleértve a következőket:

(a) államfők, kormányfők, miniszterek, államtitkárok és miniszterhelyettesek;

(b) parlamenti képviselők és más hasonló jogalkotási testületek tagjai;

(d) a legfelsőbb bíróságok tagjai, az alkotmánybíróságok vagy más, olyan magas szintű igazságügyi szervek tagjai, amelyek döntései, határozatai ellen – kivételes esetektől eltekintve – a továbbiakban nem lehet fellebbezni;

(e) a számvevőszékek vagy a központi bankok igazgatótanácsainak tagjai;

(f) a nagykövetek, követségi ügyvivők és a fegyveres erők magas rangú tisztjei;

(g) az állami tulajdonban lévő vállalatok igazgatási, irányítási vagy felügyeleti testületeinek tagjai;

(h) a nemzetközi szervezetek igazgatói, igazgatóhelyettesei, igazgatósági tagjai vagy ezzel egyenértékű tisztségviselői.

A fenti lista nem terjed ki a közép- és alacsonyabb rangú tisztviselőkre.

A 2015/849 irányelv 3. cikkének (10) bekezdése a következőképpen határozza meg a „családtag” fogalmát:

(a) a kiemelt közszereplő házastársa vagy a kiemelt közszereplő házastársnak megfeleltethető hozzátartozója;

(b) a kiemelt közszereplő gyermekei, azok házastársa, illetve a kiemelt közszereplő gyermekei házastársnak megfeleltethető hozzátartozója.

B) A felhasználó lakóhelye szerinti ország (joghatóság) az Európai Bizottság által „stratégiai hiányosságokkal rendelkező harmadik országként” van meghatározva (a Bizottság (EU) 2016/1675 felhatalmazáson alapuló rendelete és annak módosításai szerint), és/vagy a felhasználó országa a FATF által „magas kockázatú és más ellenőrzött joghatóságként” van megjelölve;

C) Egyéb esetekben, amikor a Vállalat ezt az eljárást szükséges intézkedésnek tekinti;

D) A felhasználó lakóhelye szerinti országot (joghatóság) a hiteles források nem megfelelő pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni rendszerrel rendelkezőként azonosítják, vagy a hiteles források szerint jelentős szintű korrupció, illetve terroristák vagy terrorista tevékenységek támogatása jellemzi.

Kiegészítő ellenőrzés alkalmazásakor a Vállalat dokumentumokat vagy adatokat kér be a felhasználó vagyonának forrásáról az adott ország jogi és szabályozási követelményeinek megfelelően. Továbbá kiegészítő ellenőrzés esetén a végső jóváhagyást a Vállalat felső vezetése adja meg.

A Vállalat fenntartja a jogot, hogy a jelen Szabályzat céljainak megfelelően további ellenőrzési adatokat gyűjtsön a felhasználóról. Továbbá olyan esetekben, amikor: a) a felhasználó nem teljesíti az ellenőrzést; és/vagy b) a Vállalatnak alapos oka van feltételezni, hogy a felhasználó illegális célokra használja a Webhelyet, és a felhasználó nem szolgáltat ezzel ellentétes bizonyítékot, a Vállalat értesítheti az illetékes szabályozó/kormányzati/pénzügyi hatóságokat az esetről.

6. TEVÉKENYSÉGFIGYELÉS

A felhasználók minden műveletét ellenőrzik a gyanús tevékenység hiányának megállapítása céljából. Gyanús tevékenységek lehetnek a következők:

több kártya használata különböző fizetési közvetítőkön keresztül, a Vállalat által javasoltak szerint;
egy adott hibakód jelentkezése fizetéskor;
különböző kibocsátók által kibocsátott, különböző régiókban található fizetési kártyák használata;
különböző fizetési eszközök használata rövid időn belül (kártyák, elektronikus tárcák, banki tranzakciók);
a felhasználó ellenállása vagy vonakodása a fiókja vagy fizetési eszköze, illetve fiókja egészének ellenőrzésével szemben;
a felhasználó kulcsfontosságú adatainak földrajzi elhelyezkedése (állampolgárság/tartózkodási hely, mobilszolgáltató, IP-cím földrajzi elhelyezkedése, a kártya BIN-száma stb.) nem egyezik;
bármely telefon- vagy videóhívás elvi elutasítása, a felhasználó által a kezében tartott személyazonosító dokumentummal készült fényképének (kérésre) be nem nyújtása;
a felhasználó eszközazonosítójának (telefon, számítógép, táblagép) egyezése a rendszerünkben lévő másik fiók eszközazonosítójával.

A fent említett gyanús tevékenységek bármelyike esetén az ügyet a csalás elleni osztályhoz kell irányítani, hogy értékeljék, milyen kockázatot jelent a felhasználó, és további lépéseket tegyenek. A csalás elleni osztály értékeli a helyzetet, és további megfontolás céljából az illetékes osztályhoz továbbítja.

7. TRANZAKCIÓK MEGFIGYELÉSE

A felhasználók valamennyi, pénzfelvétellel és befizetéssel kapcsolatos tranzakciójának meg kell felelnie az alábbi követelményeknek:

Ha a tranzakciót bankkártya használatával hajtják végre, a tulajdonos nevének meg kell egyeznie a Webhelyen lévő fiók tulajdonosának nevével. Ez azt jelenti, hogy külső fél bankkártyájának használata tilos.
Ha a tranzakciót elektronikus tárcával hajtják végre, akkor a tárcához tartozó e-mail-címnek meg kell egyeznie azzal, amelyet a felhasználó a Webhelyen történő regisztráció során megadott.

Ha a befizetés olyan fizetési eszközről történik, amelyre nem lehet pénzt elhelyezni, a kifizetést a felhasználó bankszámlájára vagy másik fizetési eszközre kell teljesíteni – amelyről megbízhatóan megállapítható, hogy valóban az adott felhasználó tulajdona.

A Vállalat nem fogad el befizetéseket anonim fizetési eszközökről (kriptovaluták, anonim pénztárcák stb.). A Vállalat nem teljesít kifizetést egyik felhasználó befizetett összegéből egy másik felhasználó fizetési eszközére.

8. A FELHASZNÁLÓ DOKUMENTUMAINAK ÉS ADATAINAK NYILVÁNTARTÁSA

Az Ellenőrzés során megszerzett dokumentumokat és adatokat, valamint egyéb pénzügyi adatokat (beleértve a tranzakciós adatokat és az azokat alátámasztó bizonyítékokat) az alábbi jogszabályok és szabályzatok szigorú betartásával kell tárolni, megőrizni, megosztani és védeni:

az Európai Unió jogszabályai a pénzügyi rendszerek pénzmosás vagy terrorizmus finanszírozása céljára történő felhasználásának megelőzéséről, nevezetesen az Európai Parlament és a Tanács 2015. május 20-i (EU) 2015/849 irányelve a pénzügyi rendszerek pénzmosás vagy terrorizmus finanszírozása céljára való felhasználásának megelőzéséről, a 648/2012/EU rendelet módosításáról, valamint a 2005/60/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv és a 2006/70/EK bizottsági irányelv hatályon kívül helyezéséről;

az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2016/679 rendelete a természetes személyeknek a személyes adatok kezelése tekintetében történő védelméről és az ilyen adatok szabad áramlásáról, valamint a 95/46/EK irányelv hatályon kívül helyezéséről („általános adatvédelmi rendelet” vagy „GDPR”);

a Ciprusi Köztársaság jogi eljárások korlátozásáról szóló 66(I)/2012. számú törvénye;

a Webhely adatvédelmi szabályzata.

9. MÓDOSÍTÁSOK ÉS KIEGÉSZÍTÉSEK

A jelen Szabályzat a Vállalat kizárólagos döntése alapján bármikor módosítható vagy kiegészíthető. A felhasználó kizárólagos felelőssége, hogy rendszeresen ellenőrizze a Szabályzat új változásait és kiegészítéseit. A regisztrált felhasználók a Szabályzat minden módosításáról értesítést kapnak a regisztrációkor megadott e-mail-címre. Az értesítés kiküldését követően a Webhely további használata a Szabályzat módosításainak elolvasását és elfogadását jelenti.