Política KYC

Data da última alteração: 24/03/2025

1. INTRODUÇÃO.

Para efeitos da presente Política:

a) O site vox.casino (doravante designado por "Site").

b) Qualquer pessoa singular que tenha uma conta no Site (doravante designada por "Utilizador").

2. OBJETIVO DA PRESENTE POLÍTICA.

A Empresa aplica as medidas previstas nesta Política com o objetivo de:

Evitar a violação dos Termos e Condições do Site e outros documentos aplicáveis;
Prevenir o Branqueamento de Capitais (BC), o Financiamento do Terrorismo (FT) e outros crimes financeiros, em conformidade com a legislação AML/CFT aplicável;
Proibir o jogo a menores, assegurando que apenas pessoas com idade legal tenham acesso ao Site;
Detetar e prevenir atividades fraudulentas, incluindo batota, conluio e manipulação de identidade;
Evitar quaisquer riscos jurídicos, financeiros e à reputação.

3. AVALIAÇÃO DE RISCO.

A Empresa aplica a abordagem baseada no risco, proposta pelo Grupo de Ação Financeira Internacional ("GAFI"), para avaliar cada utilizador no âmbito da presente Política.

3.1 Risco do país/geográfico

O país de residência/domicílio do Utilizador é avaliado com base em vários fatores, incluindo, entre outros:

Se o país consta da lista de "País terceiro com deficiências estratégicas" da Comissão Europeia (nos termos do Regulamento Delegado (UE) 2016/1675 e respetivas alterações).
Se o país é classificado pelo GAFI como "Jurisdição de alto risco sob monitorização reforçada".
Se fontes credíveis indicam que a jurisdição não dispõe de um enquadramento AML/CFT eficaz, apresenta níveis elevados de corrupção ou está associada ao financiamento do terrorismo ou a outros crimes financeiros.

3.2 Riscos relacionados com o cliente

A Empresa avalia o perfil de risco de cada Utilizador com base nos seguintes critérios:

Estatuto de Pessoa Politicamente Exposta (PEP).
Inclusão em listas internacionais de sanções, como as impostas pela União Europeia (UE) e pelas Nações Unidas (ONU).
Comportamentos ou padrões de atividade suspeitos, incluindo, entre outros:

Atividade excessiva de depósitos incompatível com o perfil conhecido do Utilizador.

Inícios de sessão a partir de múltiplos dispositivos num curto período de tempo.

Partilha de dispositivos ou endereços IP entre várias contas.

Padrões de transações invulgares indicativos de possível fraude ou riscos de BC/FT.

3.3 Risco da transação

A Empresa aplica monitorização de transações baseada no risco para:

Avaliar se o comportamento de gastos do Utilizador é compatível com o seu perfil e capacidade financeira.
Identificar transações suspeitas que possam exigir análise adicional ou Devida Diligência Reforçada (EDD) (ver "Monitorização de transações").
Prevenir a utilização de transações de alto risco ou desproporcionadas para facilitar crimes financeiros.

3.4 Risco do produto

A Empresa avalia o nível de risco associado aos seus produtos de jogo e a forma como as respetivas características podem ser exploradas para atividades ilícitas, como o branqueamento de capitais ou o financiamento do terrorismo. São considerados produtos de maior risco, entre outros:

Transações de elevado valor, rápidas ou frequentes, que possam facilitar fluxos financeiros ilícitos.
Produtos ou funcionalidades que permitam anonimato ou reduzida rastreabilidade, aumentando o risco de crimes financeiros.
Tipos de jogos ou padrões de apostas suscetíveis de manipulação ou abuso.

Para mitigar estes riscos, a Empresa aplica controlos reforçados, monitorização contínua e supervisão das transações, garantindo que os seus produtos não são utilizados para fins ilícitos.

4. VERIFICAÇÃO.

A Empresa aplica a Verificação padrão (ou, em termos jurídicos, o dever de diligência) nas seguintes circunstâncias:

A. O montante total das transações, efetuadas através do Site por um utilizador, atinge ou excede um limiar;

B. No processo de avaliação do risco, é determinado que um utilizador apresenta um risco significativo de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo;

C. O comportamento do utilizador contém um ou mais fatores que são fundamento para suspeitar que um utilizador está a utilizar o Site em violação dos Termos e Condições;

D. Noutros casos, quando os funcionários da Empresa considerarem a Verificação como uma medida necessária.

4.1 Documentos necessários para a Verificação padrão

No âmbito da Verificação padrão, a Empresa poderá solicitar aos Utilizadores a apresentação dos seguintes documentos:

Documento de identificação – Cópia ou fotografia de um documento de identificação válido emitido por entidade governamental, como passaporte, cartão de cidadão ou carta de condução.

Verificação de cartão de pagamento – Fotografia do cartão de pagamento utilizado ou destinado a ser utilizado para depósitos. O nome do titular do cartão deve corresponder ao nome do Utilizador registado no Site. Para proteger dados confidenciais, o código CVV e todos os dígitos do número do cartão, exceto os primeiros seis e os últimos quatro, devem estar ocultos.

Selfie com documentos – Fotografia do Utilizador a segurar o seu documento de identificação, para confirmação da autenticidade.

Comprovativo de morada – Fatura de serviços públicos, fatura de telecomunicações ou extrato bancário oficial, emitido nos últimos três (3) meses, que confirme a morada residencial do Utilizador.

Documentos financeiros – Em determinados casos, a Empresa poderá solicitar extratos bancários, notificações fiscais ou uma declaração oficial da entidade empregadora do Utilizador.

Verificação manuscrita – Fotografia do utilizador, segurando uma lista de papel com os dados necessários, escritos à mão: a) o e-mail do utilizador, utilizado para registar uma conta; e b) a data do pedido de fotografia e o código de confirmação.

Documentação adicional – Quaisquer outros documentos ou informações considerados necessários com base na avaliação de risco, requisitos regulamentares ou circunstâncias específicas.

Verificação em direto – Em alguns casos, a Empresa poderá exigir que o Utilizador realize uma chamada de voz ou uma videochamada com a equipa de Apoio ao Cliente do Site para validação adicional da identidade.

5. VERIFICAÇÃO ADICIONAL PARA PPE E UTILIZADORES DE JURISDIÇÕES DE ALTO RISCO.

A Empresa aplica medidas de Verificação adicionais nas seguintes circunstâncias:

A) O utilizador é uma Pessoa Politicamente Exposta na aceção do artigo 3.º, n.º 9, da Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, ou o utilizador é membro da família de uma Pessoa Politicamente Exposta.

Nos termos do n.º 9 do artigo 3.º da supra referida diretiva, a pessoa politicamente exposta é uma pessoa singular que desempenha ou desempenhou funções públicas proeminentes e inclui as seguintes pessoas:

(a) Chefes de Estado, chefes de governo, ministros e ministros adjuntos ou auxiliares;

(b) Membros do parlamento ou de órgãos legislativos similares;

(d) Membros dos tribunais supremos, dos tribunais constitucionais ou de outros órgãos judiciais de alto nível, cujas decisões não sejam suscetíveis de recurso, salvo em circunstâncias excecionais;

(e) Membros dos tribunais de contas ou dos conselhos de administração dos bancos centrais;

(f) Embaixadores, encarregados de negócios e oficiais superiores das forças armadas;

(g) Membros dos órgãos de administração, de direção ou de fiscalização das empresas públicas.

(h) Diretores, diretores-adjuntos e membros do conselho de administração ou função equivalente de uma organização internacional.

A lista supracitada exclui os funcionários de nível intermédio ou mais subalternos.

O artigo 3.º, n.º 10, da Diretiva 2015/849 define "membro da família" como:

(a) O cônjuge, ou uma pessoa considerada equivalente a um cônjuge, de uma pessoa politicamente exposta;

(b) Os filhos e os respetivos cônjuges, ou pessoas consideradas equivalentes a cônjuges, de uma pessoa politicamente exposta.

B) O país de residência do utilizador (jurisdição) é definido como "país terceiro com deficiências estratégicas" pela Comissão Europeia (em conformidade com o Regulamento Delegado (UE) 2016/1675 da Comissão ou quaisquer regulamentos de alteração) e/ou o país de jurisdição do utilizador é definido como "jurisdição de alto risco e outra jurisdição monitorizada" pelo GAFI;

C) Noutros casos, quando a Empresa considerar este procedimento como uma medida necessária.

D) O país de residência do utilizador (jurisdição) é definido pela fonte credível como não dispondo de um regime adequado de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, ou identificado por fontes credíveis como tendo um nível significativo de corrupção ou prestando apoio a terroristas ou atividades terroristas.

Ao aplicar a verificação adicional, a Empresa exige a apresentação do(s) documento(s) ou dados sobre a origem do património do utilizador, de acordo com os requisitos legais e regulamentares do seu país. Além disso, em caso de verificação adicional, a aprovação final da verificação deve ser feita pelos quadros superiores da Empresa.

A Empresa reserva-se o direito de recolher dados de verificação adicionais do utilizador para efeitos da presente Política. Além disso, nos casos em que: a) um utilizador se recusa a submeter a verificação; e/ou b) a Empresa tem motivos suficientes para supor que um utilizador utiliza o Site para fins ilegais e o utilizador não apresenta provas em contrário, a Empresa pode informar as autoridades reguladoras/governamentais/financeiras competentes sobre este caso.

6. MONITORIZAÇÃO DA ATIVIDADE.

Todas as operações dos utilizadores são verificadas quanto à ausência de atividades suspeitas. As atividades suspeitas incluem, mas não se limitam a:

Utilização de vários cartões através de diferentes agentes de pagamento, propostos pela Empresa;
Obter um código de erro específico quando efetua um pagamento;
Utilização de cartões de pagamento, emitidos por diferentes emissores, que estão localizados em diferentes regiões;
Utilização de diferentes instrumentos de pagamento a curto prazo (cartões, carteiras eletrónicas, operações bancárias);
Oposição ou falta de vontade do utilizador em verificar a sua conta ou instrumento de pagamento ou a sua conta no seu todo;
Incompatibilidade da geolocalização dos elementos-chave do utilizador (nacionalidade/residência, operador de rede móvel, geolocalização do endereço IP, número BIN do cartão, etc.);
Oposição principal a qualquer chamada telefónica ou de vídeo, não fornecimento pelo utilizador da sua fotografia com o documento de identificação em mãos (mediante pedido);
Correspondência do ID do dispositivo do utilizador (telefone, computador, tablet) com o ID do dispositivo de outra conta no nosso sistema.

No caso de qualquer atividade suspeita, acima mencionada, esta questão deve ser encaminhada para o departamento antifraude, a fim de avaliar o risco deste utilizador e conduzir outras ações. O serviço de luta antifraude avaliará esta questão e transmiti-la-á ao serviço competente para uma análise mais aprofundada.

7. MONITORIZAÇÃO DAS TRANSAÇÕES.

Todas as transações dos utilizadores relativas a levantamentos e depósitos devem cumprir os seguintes requisitos:

Se a transação for efetuada através de um cartão de pagamento, o nome do titular deve ser o mesmo que o nome do proprietário da conta do Site. Isto significa que é proibida qualquer utilização de cartões de pagamento de terceiros.
Se a transação for efetuada através de uma carteira eletrónica, o correio eletrónico desta carteira deve ser o mesmo que foi utilizado por um utilizador ao registar uma conta no Site.

No caso de ser efetuado um depósito a partir do instrumento de pagamento, cuja transferência de fundos não está disponível, o levantamento deve ser feito para a conta bancária do utilizador ou para outro instrumento de pagamento, onde será possível verificar de forma fiável que este instrumento de pagamento pertence realmente ao utilizador em questão.

A Empresa não aceita pagamentos provenientes de instrumentos de pagamento anónimos (incluindo criptomoedas e carteiras anónimas). A Empresa não efetua levantamentos para instrumentos de pagamento pertencentes a outros Utilizadores.

8. MANUTENÇÃO DE REGISTOS DOS DOCUMENTOS E DADOS DO UTILIZADOR.

Os documentos e dados obtidos durante a Verificação e outros dados financeiros (incluindo dados de transações e respetivos comprovativos) devem ser armazenados, conservados, partilhados e protegidos em estrita conformidade com:

A legislação da União Europeia relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, nomeadamente a Diretiva (UE) 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, que altera o Regulamento (UE) n.º 648/2012 do Parlamento Europeu e do Conselho e revoga a Diretiva 2005/60/CE do Parlamento Europeu e do Conselho e a Diretiva 2006/70/CE da Comissão;

O Regulamento (UE) 2016/679 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 27 de abril de 2016, relativo à proteção das pessoas singulares no que diz respeito ao tratamento de dados pessoais e à livre circulação desses dados e que revoga a Diretiva 95/46/CE ("Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados" ou "RGPD");

Lei sobre a limitação das ações judiciais (Lei 66(I)/2012) da República de Chipre;

A Política de Privacidade do Site.

9. ALTERAÇÕES E MODIFICAÇÕES.

A presente Política pode ser modificada ou alterada a qualquer altura, segundo o critério exclusivo da Empresa. É da exclusiva responsabilidade do utilizador rever periodicamente esta Política para verificar se existem novas alterações e correções. Os utilizadores registados serão notificados de quaisquer alterações a esta Política através do endereço de correio eletrónico que foi utilizado quando registaram uma conta no Site. Qualquer utilização continuada do Site após o envio da notificação será considerada como um facto de que o utilizador leu e aceitou as alterações à Política.