Politica KYC (Cunoașterea clientului)

Data ultimei modificări: 24.03.2025

1. INTRODUCERE.

În scopul prezentei Politici:

a) Site-ul web vox.casino (denumit în continuare „Site-ul web”).

b) Orice persoană fizică care deține un cont pe Site-ul web (denumită în continuare „Utilizator”).

2. SCOPUL PREZENTEI POLITICI.

Compania aplică măsurile descrise în această Politică:

Pentru a preveni încălcarea Termenilor și Condițiilor Site-ului web și a altor documente aplicabile;
Pentru a preveni spălarea banilor (ML), a finanțării terorismului (TF) și a altor infracțiuni financiare în conformitate cu legislația AML/CFT.
Pentru a interzice jocurile de noroc pentru minori, asigurându-vă că numai persoanele care au vârsta legală au acces la Site-ul web.
Pentru a detecta și preveni activitățile frauduloase, inclusiv trișarea, coluziunea și manipularea identității.
Pentru a preveni orice riscuri legale, financiare și reputaționale.

3. EVALUAREA RISCURILOR.

Compania implementează o abordarea bazată pe risc, propusă de Financial Actions Task Force („FATF”), pentru a evalua fiecare utilizator în cadrul acestei Politici.

3.1 Risc național/geografic

Țara de reședință/domiciliul unui Utilizator este evaluat pe baza mai multor factori, inclusiv, dar fără a se limita la:

Dacă țara este inclusă pe lista „State terțe cu deficiențe strategice” de către Comisia Europeană [în temeiul Regulamentului delegat (UE) 2016/1675 al Comisiei și al modificărilor sale].
Dacă țara este clasificată ca „Jurisdicție cu risc ridicat supusă unei monitorizări sporite” de către FATF.
Dacă surse credibile indică faptul că jurisdicția nu dispune de un cadru eficient de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, prezintă niveluri ridicate de corupție sau este asociată cu finanțarea terorismului sau cu alte infracțiuni financiare.

3.2 Riscuri legate de client

Compania evaluează profilul de risc al fiecărui Utilizator pe baza următoarelor criterii:

Statutul de persoană expusă politic (PEP).
Includerea pe listele de sancțiuni internaționale, cum ar fi cele impuse de Uniunea Europeană (UE) și Organizația Națiunilor Unite (ONU).
Comportamentul suspect sau modelele de activitate, inclusiv, dar fără a se limita la:

Activitate excesivă de depunere incompatibilă cu profilul cunoscut al unui Utilizator.

Conectarea mai multor dispozitive în perioade scurte de timp.

Partajarea dispozitivului sau a adresei IP între mai multe conturi.

Modele neobișnuite de tranzacții care indică riscuri potențiale de fraudă sau de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului.

3.3 Risc legat de tranzacții

Compania aplică monitorizarea tranzacțiilor în funcție de risc:

Pentru a evalua dacă comportamentul de cheltuieli al unui Utilizator este în concordanță cu profilul și capacitatea sa financiară.
Pentru a identifica tranzacțiile suspecte care ar putea necesita o analiză suplimentară sau o Măsură prudențială sporită (EDD) (a se vedea „Monitorizarea tranzacțiilor”).
Pentru a preveni utilizarea tranzacțiilor cu risc ridicat sau disproporționate pentru a facilita infracțiunile financiare.

3.4 Risc legat de produse

Compania evaluează nivelul de risc asociat produselor sale de jocuri de noroc și evaluează modul în care funcțiile acestora ar putea fi exploatate pentru activități ilicite precum spălarea banilor sau finanțarea terorismului. Produsele cu risc ridicat includ:

Tranzacții mari, rapide sau cu valoare ridicată care ar putea facilita fluxurile financiare ilicite.
Produse sau caracteristici care permit anonimatul sau trasabilitatea minimă, crescând riscul de infracțiuni financiare.
Tipuri de jocuri sau modele de pariuri care pot fi susceptibile de manipulare sau abuz.

Pentru a atenua aceste riscuri, Compania aplică controale consolidate, monitorizare și supraveghere a tranzacțiilor pentru a se asigura că produsele sale nu sunt utilizate în mod abuziv în scopuri de criminalitate financiară.

4. VERIFICARE.

Compania aplică Procesul standard de verificare (sau, în termeni juridici, diligența cuvenită) în următoarele circumstanțe:

A. Suma totală a tranzacțiilor efectuate prin intermediul Site-ului web de către un utilizator atinge sau depășește un prag;

B. În procesul de evaluare a riscurilor se stabilește că un utilizator prezintă un risc semnificativ de spălare a banilor sau finanțare a terorismului;

C. Comportamentul utilizatorului conține unul sau mai multe elemente care oferă motive de a suspecta că utilizatorul folosește Site-ul web încălcând Termenii și Condițiile;

D. În alte cazuri, atunci când personalul Companiei consideră că Verificarea reprezintă o măsură necesară.

4.1 Documente necesare pentru verificarea standard

Când efectuează Procesul standard de verificare, Compania poate solicita Utilizatorilor să transmită următoarele documente:

Document de identitate. O copie sau o fotografie a unui act de identitate valabil emis de guvern, cum ar fi un pașaport, o carte de identitate națională sau un permis de conducere.

Verificarea cardului de plată. O fotografie a cardului de plată utilizat sau destinat depunerilor. Numele titularului cardului trebuie să corespundă cu numele utilizatorului înregistrat pe Site-ul web. Pentru a proteja datele sensibile, codul CVV și toate cifrele din numărul cardului, cu excepția primelor șase și ultimelor patru, trebuie să fie ascunse.

Un selfie cu documentele. O fotografie a utilizatorului cu documentul său de identificare în mână pentru a confirma autenticitatea.

Dovada adresei. O factură de utilități, o factură de telefon sau un extras de cont bancar oficial, emis în ultimele trei (3) luni, care confirmă adresa de reședință a utilizatorului.

Documente financiare. În anumite cazuri, Compania poate solicita extrase de cont, avize de impunere sau o scrisoare oficială de la angajatorul Utilizatorului pentru a verifica activitatea financiară.

Verificarea scrisului de mână. O fotografie a utilizatorului ținând în mână o foaie cu datele necesare, scrise de mână: a) e-mailul utilizatorului folosit pentru înregistrarea unui cont, și b) data solicitării fotografiei și codul de confirmare).

Documente suplimentare. Orice alte documente sau informații considerate necesare pe baza evaluării riscurilor, a cerințelor de reglementare sau a circumstanțelor specifice.

Verificare live. În anumite cazuri, Compania poate solicita Utilizatorului să efectueze un apel vocal sau video cu echipa de asistență a Site-ului web pentru a-și autentifica în continuare identitatea.

5. VERIFICĂRI SUPLIMENTARE PENTRU PERSOANELE EXPUSE POLITIC ȘI PENTRU UTILIZATORII DIN JURISDICȚII CU RISC RIDICAT.

Compania aplică măsuri suplimentare de verificare în următoarele circumstanțe:

A) Utilizatorul este o Persoană expusă politic, în sensul articolului 3 paragraful (9) din Directiva 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopuri de spălare a banilor sau finanțare a terorismului, sau utilizatorul este membru al familiei unei Persoane expuse politic.

Conform articolului 3 paragraful (9) din Directiva menționată mai sus, Persoana expusă politic este o persoană fizică care este sau care a fost învestită cu funcții publice deosebit de importante, printre care se numără următoarele:

(a) șefi de stat, șefi de guvern, miniștri și miniștri adjuncți sau asistenți ai miniștrilor;

(b) membri ai parlamentului sau ai organelor legislative similare;

(d) membri ai instanțelor supreme, ai curților constituționale sau ai altor organisme judiciare de nivel înalt, ale căror decizii nu mai pot fi atacate, cu excepția unor circumstanțe excepționale;

(e) membri ai curților de conturi sau ai consiliilor de administrație ale băncilor centrale;

(f) ambasadori, însărcinați cu afaceri și ofițeri de rang înalt din cadrul forțelor armate;

(g) membri ai organelor administrative, de conducere sau de supraveghere ale întreprinderilor de stat.

(h) directori, directori adjuncți și membri ai consiliului de administrație, sau o funcție echivalentă, în cadrul unei organizații internaționale.

Lista menționată mai sus exclude oficialii de rang mediu sau cei de rang inferior.

Articolul 3 paragraful (10) din Directiva 2015/849 definește „membru al familiei” ca fiind:

(a) soțul/soția sau persoana considerată echivalentă cu soțul/soția persoanei expuse politic;

(b) copiii și soții lor sau persoane considerate echivalente cu soțul/soția, ai persoanei expuse politic.

B) Țara de reședință a utilizatorului (jurisdicția) este definită ca „Țară terță cu deficiențe strategice” de către Comisia Europeană (conform Regulamentului delegat al Comisiei (UE) 2016/1675 sau orice reglementare de modificare) și/sau jurisdicția utilizatorului este definită ca „jurisdicție cu risc ridicat și alte jurisdicții monitorizate” de către FATF;

C) În alte cazuri, atunci când Compania consideră că această procedură reprezintă o măsură necesară.

D) Țara de reședință a utilizatorului (jurisdicția) este definită de o sursă credibilă ca neavând un regim adecvat de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului sau este identificată de surse credibile ca având un nivel semnificativ de corupție sau ca furnizoare de sprijin pentru teroriști sau activități teroriste.

Când efectuează o verificare suplimentară, Compania solicită prezentarea documentelor sau a datelor privind sursa averii utilizatorului, în conformitate cu cerințele legale și de reglementare ale țării acestuia. În plus, în cazul unei verificări suplimentare, aprobarea finală a verificării va fi realizată de conducerea superioară a Companiei.

Compania își rezervă dreptul de a colecta date suplimentare de verificare ale utilizatorului în scopul prezentei Politici. În plus, în cazurile în care: a) un utilizator refuză să finalizeze cu succes procesul de verificare; și/sau b) Compania are motive temeinice să presupună că un utilizator utilizează Site-ul web în scopuri ilegale, iar utilizatorul nu furnizează dovezi contrare, Compania poate informa autoritățile de reglementare/guvernamentale/financiare competente despre acest caz.

6. MONITORIZAREA ACTIVITĂȚII.

Toate operațiunile utilizatorilor sunt verificate pentru a identifica eventuale activități suspecte. Printre aceste activități se numără, dar nu se limitează la:

Utilizarea mai multor carduri prin diferiți agenți de plată propuși de Companie;
Obținerea unui cod de eroare specific atunci când se efectuează o plată;
Utilizarea de carduri de plată emise de diferiți emitenți, care sunt localizați în regiuni diferite;
Utilizarea instrumente de plată diferite într-un interval scurt de timp (carduri, portofele electronice, tranzacții bancare);
Opoziția sau reticența utilizatorului față de verificarea contului său sau a instrumentului de plată, sau față de verificarea contului său în ansamblu;
Neconcordanța între geolocația principalelor elemente ale utilizatorului (cetățenie/rezidență, furnizor de servicii mobile, geolocația adresei IP, numărul BIN al cardului etc.);
Opoziție majoră față de orice apel telefonic sau video, nefurnizarea de către utilizator a unei fotografii cu el/ea ținând documentul de identificare (la cerere);
Potrivirea numărului de identificare a dispozitivului utilizatorului (telefon, computer, tabletă) cu numărul de identificare a dispozitivului unui alt cont din sistemul nostru.

În caz de orice activitate suspectă menționată mai sus, această problemă va fi transmisă mai departe departamentului antifraudă pentru a evalua riscul respectivului utilizator și pentru a întreprinde acțiuni suplimentare. Departamentul antifraudă va evalua această problemă și o va transmite mai departe departamentului relevant pentru o analiză suplimentară.

7. MONITORIZAREA TRANZACȚIILOR.

Toate tranzacțiile utilizatorilor referitoare la retrageri și depuneri trebuie să respecte următoarele cerințe:

Dacă tranzacția este efectuată utilizând un card de plată, numele titularului cardului trebuie să fie același cu numele deținătorului contului de pe Site-ul web. Acest lucru înseamnă că utilizarea cardurilor de plată care aparțin unor terțe părți este interzisă.
Dacă tranzacția este efectuată utilizând un portofel electronic, adresa de e-mail a respectivului portofel electronic trebuie să fie aceeași cu cea utilizată de utilizator la înregistrarea contului pe Site-ul web.

În cazul în care o depunere este făcută de pe un instrument de plată, iar plasarea fondurilor pe acesta nu este posibilă, retragerea va fi efectuată către contul bancar al utilizatorului sau către un alt instrument de plată, unde se poate verifica în mod fiabil că acest instrument de plată aparține într-adevăr utilizatorului respectiv.

Compania nu acceptă plăți din instrumente de plată anonime (criptomonede, portofele anonime etc.). Compania nu retrage fonduri care au fost depuse de utilizator către un instrument de plată al altui utilizator.

8. PĂSTRAREA DOCUMENTELOR ȘI A DATELOR UTILIZATORULUI.

Documentele și datele obținute în timpul Verificării, precum și alte date financiare (inclusiv datele tranzacțiilor și dovezile acestora) vor fi stocate, păstrate, partajate și protejate în conformitate strictă cu următoarele:

Legislația Uniunii Europene privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopuri de spălare a banilor sau finanțare a terorismului, respectiv Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopuri de spălare a banilor sau finanțare a terorismului, care modifică Regulamentul (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului, și abrogă Directiva 2005/60/CE a Parlamentului European și a Consiliului și Directiva Comisiei 2006/70/CE;

Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 aprilie 2016 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date, și care abrogă Directiva 95/46/CE („Regulamentul General privind Protecția Datelor” sau „GDPR”);

Legea privind Limitarea Procedurilor Legale (Legea 66(I)/2012) a Republicii Cipru;

Politic de confidențialitate a Site-ului web.

9. AMENDAMENTE ȘI MODIFICĂRI.

Această Politică poate fi modificată sau completată în orice moment, la discreția exclusivă a Companiei. Este responsabilitatea exclusivă a utilizatorului să revizuiască periodic această Politică pentru a fi la curent cu orice modificări și completări. Utilizatorii înregistrați vor fi notificați despre orice modificări aduse acestei Politici prin adresa de e-mail folosită la înregistrarea contului pe Site-ul web. Orice utilizare continuă a Site-ului web după ce notificarea a fost trimisă va fi considerată ca o dovadă că utilizatorul a citit și a acceptat modificările aduse Politicii.